2019年6月9日更新
存管协议的一般条款和条件
帐户持有人在MEDICI-BANK INTERNATIONAL, LLC("MBI")开设了一个或多个帐户("帐户"),并向MBI提交了证明该帐户的申请/签名卡。作为MBI接受该账户的回报,账户持有人同意本存款协议("协议")将对该账户进行管理。
1.账户持有人。
"账户持有人 "应指法人、公司、企业、合伙企业、信托或其他实体,其账户是以其名义开立。适当时,账户持有人的单数应包括复数。本协议对每个账户持有人和MBI,以及他们各自的授权代表、代理人、继承人和受让人都有约束力。每个账户持有人必须在MBI满意的表格上签署一份申请。
2.授权代表。
"授权代表 "是指在MBI提供的签名卡上指定的每个人,他们可以在账户上签署支票,从账户上发出资金转移指令,向账户存款,在任何应付给任何账户持有人的支票或汇票上背书,以存入账户或其他方式,接收账户上的信息、报表和取消的支票,兑现账户上的支票或应付给账户持有人的支票,签署与账户有关的任何文件,并像账户持有人本人一样自由和全面地处置或处理账户。在授权代表对账户采取行动之前,应在提交给MBI并由MBI酌情接受的签名卡上作出任命。授权代表也可以通过MBI自行决定接受的形式的授权书来任命。授予授权代表的任何此类授权只能通过书面通知的方式进行修改或撤销,并由MBI及时确认,以便MBI有合理的机会根据该信息采取行动。账户持有人同意使MBI不受伤害,并赔偿MBI因授权代表在其授权终止后的任何行动而产生的任何损失和责任。
3.签名。
MBI在支付资金和与账户有关的所有其他交易中,可以依靠签名卡上的任何签名。账户持有人同意在MBI的要求下签署新的签名卡。支票、资金转移单或其他提款应要求账户持有人的授权代表在签名卡上签名,除非账户持有人另有约定,并以书面形式通知MBI和对签名卡的相应修改。
4.物品的处理。
MBI只作为账户持有人的收款代理,对存入账户的物品不承担任何责任。MBI接受存款,但要对存款进行后续核查。所有的项目都要在MBI的办公室以有偿信贷[随时可用的资金]的方式最终支付给MBI。MBI可以扣留任何存款的全部或部分收益,直到收到有偿信贷的最终付款。存款中的任何项目都不得因存款的一部分被扣除和提取而被视为最终支付。
i. MBI不对账户持有人因在日期前支付过期物品而造成的任何损失负责。如果账户持有人希望对物品的表面进行有关支付的特别限制(例如,最高金额或支付日期),除非账户持有人在至少三(3)个工作日内事先书面通知MBI,并且MBI书面同意该指示,否则该限制将不会生效。
ii.MBI没有义务支付支票,除了保付支票,如果在其日期超过六(6)个月后提出,但MBI可以从账户持有人的账户中收取此后善意的付款。
三、MBI将保留六年的记录。帐户持有人可在向MBI提出要求后获得记录的副本,并收取象征性费用。
5.外在信息。
MBI将不承担任何责任,并有权(但没有义务)不考虑条件性声明或 "受制于 "条件或写在支票上的任何其他信息,除了出票人的签名、出票银行和收款人的身份、金额和出现在磁性墨水字符识别(MICR)行的任何其他信息。
6.背书。
帐户持有人不得在提交存款的支票背面的MBI背书区域内进行背书、书写或其他标记。帐户持有人在支票背面的背书或其他文字必须在支票的尾部边缘(从正面看支票的左侧)1.5英寸以内。帐户持有人同意赔偿MBI因帐户持有人在支票上的标记掩盖了MBI的背书而导致的延迟或错误发送支票所产生的任何责任或损失。
7.物品的张贴和接收。
MBI有权在MBI的正常营业时间内,在其办公室收到所有存款后,不迟于下一个银行营业日的午夜,并且MBI不对因行使这一权利而造成的任何物品不支付的损失负责。任何在波多黎各的周六、周日或假日收到的物品,应被视为在下一个银行营业日收到。波多黎各的假日名单将在MBI网站上公布。
银行报表和欺诈活动的报告。
A. MBI应通过其安全的互联网网站向账户持有人提供所有报表,该网站应可通过密码访问。这种报表应只反映前60天内的交易情况。如果账户持有人需要比上述60天期间更早的交易报表,MBI将收取其决定的费用来处理这种请求。
B. 帐户持有人有责任仔细和及时地核实报表中所有信息的完整性和正确性,并立即以书面形式通知MBI任何与帐户有关的更改、违规、错误的付款或信贷,或其他问题。如果MBI在账户持有人收到对账单后六十(60)天内没有收到账户持有人的书面通知,则账户持有人接受对账单的正确性,并且MBI将被免除与对账单上的任何和所有项目有关的任何索赔,以及任何其他关于疏忽、违反信托、违反受托责任或其他方面的索赔。
C. 如果第三方非法获取账户持有人的声明,MBI不承担任何损失、费用或责任。
D. 账户持有人必须在收到对账单后的三十(30)天内,以书面形式通知任何未经授权的签名、未经授权的背书或实质性的修改。帐户持有人明确同意,如果帐户持有人没有遵守先前向MBI发出的书面通知,告知MBI此类欺诈活动,MBI将不负责支付此类项目。MBI应被给予这种合理的机会来回应这种报告。帐户持有人同意不对我们的这种索赔开始任何法律行动或诉讼,除非你在我们发送或以其他方式提供有关声明、通知或建议的一年内这样做。帐户持有人同意,它不能就任何未报告的问题或未经授权的交易向MBI提出索赔。
8.8. 存款。
MBI可以在任何时候,在不事先通知的情况下,自行决定拒绝任何存款,限制可存入的金额,接受全部或任何部分的存款,仅用于收取,或退回全部或任何部分的存款。在波多黎各的MBI收到押金之前,以及在MBI有合理的机会行使本段规定的权利之后,不应视为接受押金。MBI保留在其认为合适的任何时候修改这些存款限制的权利,而不要求通知账户持有人。
9.取款。
提款将首先从存入的资金中进行,MBI可能会拒绝任何超过存入资金的提款请求。MBI保留在任何时候限制给账户持有人的现金数额的权利。
10.扣款。
MBI可以在最后付款前的任何时候扣回任何物品或物品的复印件,无论是否退回,也无论是否在MBI或其他银行提取。MBI可能会从账户中扣除存款项目的任何兑换费用。MBI可以为任何这样的目的从账户中扣除透支,并且不对账户持有人因扣款而导致账户中的支票不兑现的损失负责。
11.支票的支付。
在处理账户持有人账户上的支票时,MBI的政策是按照MBI收到支票的时间顺序来支付。
12.透支。
根据MBI同意的任何其他安排,MBI可以兑现透支,但没有义务这样做。账户持有人应按要求支付透支款,以及既定的费用和透支款的利息,其利率为法律允许账户持有人的最高利率。MBI可以在任何时候向账户收取该费用和利息的金额。如果透支是通过遗嘱检验、破产或其他司法程序来收取的,或被移交给收款机构或律师来收取的,账户持有人应支付收款的费用和成本,包括律师费。MBI可以通过从账户持有人的任何其他支票、储蓄或定期存款账户中扣款来弥补任何透支,而无需通知账户持有人,但MBI没有义务这样做。本协议中的任何内容都不应被解释为要求MBI从账户中扣款透支,或为通过透支的方式扩展信贷做出安排。
13.停止付款。
帐户持有人同意使MBI不受损害,并赔偿MBI因拒绝支付帐户持有人已停止付款的任何项目或在停止付款令到期后支付项目而产生的任何损失、费用和成本,包括律师费。除非MBI另有决定,否则止付令必须是书面形式。止付令的有效期为六(6)个月,但账户持有人可以通过书面要求更新。书面通知必须包括准确的帐号和(i)准确的支票号码或一系列的支票号码;或(ii)收款人名称和支票的准确金额。任何止付命令、续期或撤销都必须在MBI正常营业时间内以书面形式递交给MBI办公室负责账户的指定代表,账户持有人支付了该服务的费用,被止付的支票有确切的描述,令MBI满意,并且MBI有合理的机会对该命令、续期或撤销采取行动。
14.电汇。
帐户持有人可以在核实签名或令MBI满意的身份后,授权向帐户进行电汇。所有发出的电汇必须来自账户持有人是所有者的账户。第三方的请求将不被处理。电汇申请应由授权代表签署,并包含MBI提供的表格中的其他信息。
15.计息账户。
计息账户(固定利率的定期存款除外)可以根据每日余额或每日平均余额以及MBI不时确定的可变利率和年度百分比收益率赚取利息。MBI可以在任何时候酌情改变支付利息的基础或年度百分比收益率,或者可以停止支付活期存款和/或储蓄账户的利息。MBI可以在任何时候酌情规定支付利息的最高账户余额,以及规定不支付利息的最低账户每日或平均每日余额。请参阅利率表。
16.不活动的账户。
如果一个账户在六(6)个月或更长时间内没有启动任何客户活动,将被归类为不活动账户(MBI费用,自动交易和一般的电子查询不被视为客户启动的活动)。在账户不活动五(5)年后,MBI支付利息的义务就终止了。不活动的账户将继续受到MBI正常账户费用和收费的约束,并被评估为单独的不活动账户月费,如我们的费用表所披露。如果账户活动恢复和/或账户持有人与MBI重新建立联系,MBI将不会偿还任何已经收取的费用。在允许进一步交易之前,MBI可能会要求账户持有人提供某些信息,以核实账户持有人作为账户所有者的身份。
17.被遗弃或无人认领的财产。
帐户中的资金将在帐户不活动后的五(5)年内被推定为被遗弃或无人认领。 一旦账户被推定为被遗弃或无人认领,MBI将按照1989年7月28日第36号法案(经修订)规定的程序,即 "被遗弃或无人认领的金钱和其他流动资产法",将所有无人认领的金钱或其他流动资产移交给波多黎各金融机构专员。
18.取款权、账户所有权和受益人的指定
以下规则规定了存款账户的所有权和提款权,并赋予了它们不同的名称。这些规则控制的主要问题有两个。第一是 "提款权",第二是 "所有权"。
提款权是指授权代表可以为所有目的访问账户中的资金。这些提款权将控制,授权代表的1)MBI必须遵循的指示,2)MBI必须支付的支票,以及3)MBI必须兑现的提款请求。
提款可以通过MBI批准的表格,由账户持有人的授权代表在签名卡上签字后,以书面形式进行。
帐户持有人保留改变或关闭帐户的权利,但以帐户持有人保留的提款权为限。
MBI对任何特定所有权或受益人指定的适当性或有效性不作任何陈述。MBI的唯一责任是允许提取权所规定的对账户的访问。帐户持有人必须咨询律师或财务顾问,是否以及如何实现帐户中资金的实际所有权的任何变化。
a. 公司、合伙企业、有限责任公司和其他组织账户
这些是由任何法律实体、商业组织或协会开设的账户。MBI有权要求账户持有人向MBI提供MBI可能合理要求的决议、协议或文件,以证明个人代表账户持有人行事的权力。MBI将尊重这种授权,直到MBI收到该组织管理机构的书面变更通知。双方同意,在MBI收到修改或撤销的实际书面通知之前,被指定为授权人的每个人对账户采取行动的权力和授权应继续完全有效。
b. 如果账户持有人是一个法律实体,每个在签名卡上签名的人都代表保证并同意。
i. 他们被充分授权以其中所述的身份执行签名卡并签订本协议。
ii. 他们将提供账户持有人的任何和所有组织文件,以及MBI为尽职调查目的可能要求的任何其他文件。
iii. 他们应提供MBI可能要求的任何决议、协议或文件,以证明与开立、维持或变更账户有关的任何行动。
iv. MBI没有任何责任或义务来监督此类账户,或由其支付的资金的使用情况,也不对任何签署签名卡的人的任何行为或不行为负责。
v. 根据账户持有人的要求,MBI可以兑现带有或声称带有账户上授权代表的复制品、传真或电脑生成的签名的物品。帐户持有人承担此类程序的所有风险和责任,包括但不限于传真或计算机生成的签名可能是由未经授权的个人加上的风险,或传真或计算机生成的签名可能不是真的风险。
19.可转让性。
除非得到MBI的事先授权,账户持有人不得转让或指派账户。在MBI收到足够的文件后,根据其判断,在完成新的签名卡之前,因法律的实施而发生的转移或转让对MBI没有约束力。在我们同意并在我们的记录中注明转让或指派之前,任何转让或指派都不会对我们有效或有约束力,我们也不会被认为对其知情。然而,通过记下转让或指派,MBI没有任何责任保证转让或指派的有效性。任何被允许的对您的账户的转让或转移都受制于MBI的抵销权。
20.账户的关闭。
MBI可以在任何时候自行决定关闭账户,而无需事先通知。MBI对账户关闭后未支付的项目不承担任何责任。本协议将继续适用于终止前产生的或以后可能产生的与账户有关的事项。
21.担保权益;抵销。
A. 如果账户持有人欠MBI的债务(无论是现在还是将来),无论何时产生或证明,包括MBI可能从他人那里购买或以其他方式获得的债务,无论是直接的还是间接的,绝对的还是或有的,到期的还是将到期的,账户持有人授予MBI对所有账户的抵销权和担保权益,以保证债务。债务包括账户持有人所欠的任何透支或费用。如果债务到期或逾期,MBI可以使用账户持有人的任何账户中的资金来支付全部或部分债务。MBI的担保权益将由《波多黎各商业交易法》建立和管理,无论其条款是否适用。MBI不必事先通知账户持有人应用这些资金。
B. 帐户持有人同意,MBI有权在任何时候用帐户抵消帐户持有人对MBI的债务或负债,而无需通知帐户持有人。如果这种抵消导致账户中没有足够的资金来支付账户中的款项,MBI将不承担任何责任。MBI根据本协议授予的担保权益或抵销权收到的资金可以首先用于清偿账户持有人对MBI的任何债务或负债的无担保部分,然后用于清偿账户持有人对MBI的债务或负债的有担保部分(如有)。
22.账户持有人的责任。
帐户持有人应承担因未能在任何存款票据上正确标明帐户的名称和号码或未能向银行交付存款票据而造成的任何损失。帐户持有人应保持一份记录,以确定每项存款。由于账户持有人处于发现未经授权的签名、未经授权的背书或重大修改的最佳位置,账户持有人明确同意,如果账户持有人没有事先向银行提出书面报告,告知银行此类欺诈活动,银行将不承担支付此类项目的责任。
但银行应被给予合理的机会对这种报告作出反应。
23.平常心。
如果由于账户持有人的疏忽、通信设施的中断、另一金融机构的暂停付款、不可抗力,包括战争、飓风、地震、洪水或其他天灾、紧急状况或其他超出MBI控制范围的情况,MBI的任何不作为或延误都是可以原谅的,但MBI必须根据情况的需要尽到努力。
24.确定存款的可用性。
为了确定账户持有人存款的可用性,除了周六、周日和波多黎各的节假日,每天都是一个工作日。如果账户持有人在MBI营业的工作日下午12:00之前存款,MBI将认为该日是账户持有人的存款日。如果账户持有人在美国东部时间下午12:00之后或在MBI不营业的日子里存款,MBI将认为该存款是在MBI营业的下一个工作日进行的。延迟的时间长短取决于存款的类型,具体解释如下。资金账户持有人通过支票存入的资金,在与代理银行清算并通知MBI之前,或在支票存入MBI后不少于十五(15)个工作日内,不应视为MBI收到,以较多者为准。
25.资金供应的延迟。
在以下情况下,资金可能会被延迟较长时间。
a. MBI认为账户持有人存入的支票将不会被支付。
b. 账户持有人重新存入一张被退回的未支付的支票。
c. 帐户持有人在过去6个月中多次透支其帐户;或出现紧急情况,如通讯或计算机设备故障。如果MBI因上述任何原因推迟了账户持有人提取资金的能力,MBI将通知账户持有人,并且MBI将告诉账户持有人何时可以获得资金。通常情况下,资金将在账户持有人存款后的第15个工作日内到位。
26.未经授权使用个人识别码
如果账户持有人认为其个人识别代码(PIC)被其他人发现,或者有人已经进入其互联网账户,或者已经或可能在未经账户持有人允许的情况下进行任何银行交易,账户持有人必须立即与MBI联系,地址是:。电子邮件:support@medici.bank 和电话。电话:1-787-335-0800。
27.营业日。
就发布交易而言,MBI的营业日为周一至周五,波多黎各的节假日除外。
28.向第三方披露账户信息。
A. MBI不得披露其在履行职责或行使职能时获得的与账户持有人的事务有关的任何信息。尽管有上述规定,MBI可以在以下情况下披露此类信息。
i. 任何法律、有管辖权的法院、或在波多黎各或账户持有人居住地、组织地或主要营业地的管辖区有权力的机构合法要求披露;或
ii.账户持有人自愿授权MBI披露此类信息;或
iii. 金融机构专员办公室("OMBI")在行使其监督权时需要这些信息,或者为了向波多黎各以外的银行管理或监督机构提供这些信息,而这些信息被认为是该机构行使与OMBI类似的职能所必需的,包括有助于该外国机构对控制MBI或与MBI有联系的银行集团进行综合监督的任何信息。
B. 帐户持有人在任何时候都应被视为同意并自愿授权MBI向以下各方披露与帐户或帐户持有人事务有关的信息。
i. 应MBI的代理银行的要求。
ii. 任何MBI有理由相信正在进行合法的信用查询的人,包括但不限于为第三方(如贷款人、商人或信用局)核实账户的存在或状况的查询。
iii. 响应任何传票,传唤,法院或行政命令,或其他MBI认为需要其遵守的法律程序。
iv. 促进债务的收缴或报告MBI的损失。
v. 遵守MBI与专业、监管或纪律机构之间的任何协议;与潜在的业务销售有关。
vi. 服务提供商或第三方,他们通过提供或提供MBI的服务或他们自己的产品和服务来促进MBI履行职责,满足账户持有人的需求;或者
vii.根据《外国账户税收遵从法案》(FATCA)的要求,美国的当局。
29.条款的变更。
MBI保留修改适用于账户持有人使用任何银行服务的条款和条件或本协议的其他条款的权利。除非适用的法律另有规定,否则,在MBI向账户持有人发出通知后,所有此类修订将立即对账户持有人产生约束力。这种通知可以由MBI决定:(i)亲自送达;(ii)通过传真传输;(ii)通过电子邮件、互联网或其他方式进行电子化,或(iii)通过邮寄提供。MBI还将根据账户持有人的书面要求,向账户持有人邮寄本协议的最新版本。任何邮寄的通知,在MBI将其邮寄到账户持有人的记录上显示的地址后四十八(48)小时,即被视为已发出,并支付邮资。任何通过传真或电子方式发出的通知应被视为在传输时已正式发出,任何通过亲自递送的通知应被视为在递送时已正式发出。如果适用法律要求特定的通知期限或通知类型,则修订后的条款将根据该法律对账户持有人产生约束力。
30.预先授权的电子资金转账。
电话确认。帐户持有人可以在预定存款或转账后的下一个工作日,通过打电话给MBI来确认直接存款或电子转账的过账情况。
31.停止付款程序和不同金额的通知。
停止付款的权利和停止付款的程序。如果账户持有人事先通知MBI从他/她/她的账户中自动定期付款;账户持有人可以通过打电话给MBI或写信给MBI,地址是T-Mobile Center, B-7 Tabonuco Street, Suite 1504, Guaynabo, Puerto Rico 00968,停止任何这些付款。帐户持有人必须在计划付款前至少三(3)个工作日及时打电话或写信,以便MBI收到请求。如果账户持有人打电话,MBI将要求以书面形式提出请求,并在打电话后14天内交付。
32.直接存款服务
MBI提供预先授权的信贷服务,允许账户持有人要求将其指定的经常性存款,如社会保障或工资存款,直接存入账户持有人在MBI的账户。MBI目前不对这项服务收取费用;但是,MBI保留在未来收取费用的权利,如果收取费用,将正式通知账户持有人。
33. 如果账户持有人订购了网上银行服务
本部分包含适用于我们的电脑网上银行服务的条款、条件和披露。基于电脑的网上银行服务为账户持有人提供每周七天、每天二十四(24)小时访问账户持有人的账户。要获得网上银行服务的资格,账户持有人必须在MBI保持一个支票账户,并拥有一个互联网电子邮件地址。
帐户访问。
通过MBI的网上银行服务,账户持有人可以访问其选择的任何活期存款账户,储蓄账户和定期存款。除非MBI的记录显示账户持有人是该账户的所有者或授权代表,否则账户持有人将不被允许进入任何账户。
可用的服务。
帐户持有人可以使用MBI的网上银行服务,以便
I. 获取账户持有人的任何账户的余额信息和报表。
II. 查看最近的交易细节。
III.在账户持有人的账户之间转移资金,并查看已执行和/或要求的转移。
四、索取有关产品和/或服务的促销信息和申请。
V. 向MBI发送电子邮件
六、查看当前银行利率。
七、启动电汇。
MBI将给账户持有人一个独特的 "密码/代码"。帐户持有人在此同意、声明并承诺,只有帐户持有人及其指定的雇员、法定代表人有权使用该密码/钥匙和其他安全要素,任何通过使用该服务进行的交易都应被视为由帐户持有人进行。帐户持有人应负责任何由于第三方在其知情或不知情的情况下使用密码而可能发生的损失和损害,MBI永远不会对其负责。
帐户持有人在此同意并声明,在MBI提供的 "网上银行服务 "下进行的所有交易,都不需要帐户持有人的签名/书面命令。帐户持有人使用的密码/代码应被视为签名/书面命令。
特此同意,账户持有人应保护并将MBI提供的密码/代码和其他安全要素保存在一个安全的地方。代理人应负责采取必要的措施,以保护和保持密码/代码和其他安全要素的安全,不向任何未经授权的第三人披露。账户持有人应对未经授权的人在账户上进行的任何交易及其结果负责。
兹同意并声明,经办人知道通过互联网和/或电子媒体提供的银行服务系统存在各种安全风险,由于这些风险而可能发生的任何损失均由账户持有人承担。
34. 设备。
网上银行可以用装有调制解调器的个人电脑来使用。MBI不对任何试图在设备上使用网上银行服务的行为负责,也不对账户持有人使用的设备发生故障或失效而导致的交易错误或失败负责。在任何情况下,MBI都不对任何原因造成的损失、损害或伤害负责,也不对因使用或维护设备而引起的或与之相关的任何直接、间接、特殊或间接损害负责。
35.服务费。
帐户持有人可能会被收取每月的固定费用,以使用网上银行服务。也可能对交易和其他可选服务收取费用。帐户持有人同意支付适用于帐户持有人使用网上银行服务的任何费用。这些费用可能会在任何时候发生变化。最新的收费清单可以在MBI的收费表中找到,该表可以从MBI书面获得。帐户持有人还同意支付对帐户持有人的帐户征收的通常服务费,包括对未能保持特定最低余额的任何费用。
36.交易的处理。
周一至周五中午12点后开始的互联网交易,以及周六、周日和公共假期的所有交易,将在下一个工作日处理。这些处理时间可能会在任何时候改变。
37.服务的终止。
账户持有人可以在任何时候提前五(5)个工作日通知MBI,终止账户持有人对网上银行服务的使用。MBI可以在任何时候终止账户持有人对这些服务的使用,而无需事先通知。
38.索赔和争议。
A. 如果另一个人或实体对账户持有人账户中的资金提出索赔,或者MBI有理由相信在账户所有权或取款权等问题上存在或可能存在争议,MBI可以自行决定继续依靠当前的签名卡、决议或其他账户文件,在收到MBI认为满意的证据以证明这种行动的合理性时,尊重竞争性索赔,冻结全部或部分资金,直到争议得到解决并令MBI满意,或者将资金支付给适当的法院以获得解决。
B. 如果MBI收到投诉、征收、附加物、扣押、传票、法院命令或其他法律程序,将账户持有人列为债务人或其他,MBI应有权依赖此类法律程序中的陈述、保证和声明,无论是在波多黎各还是在其他司法管辖区提起的。账户持有人同意,MBI可以自行决定对任何此类法律程序作出回应,而不考虑管辖权。账户持有人同意共同和单独地使MBI免受损失,并赔偿MBI因遵守此类法律程序而产生的任何损失、费用和成本,包括律师费。
C. 如果MBI收到来自个人代表、遗嘱执行人或管理人的书面通知,声称代表账户持有人的遗产,如果MBI得到带有正式认可的法院印章的任命书,MBI有权依赖该书面通知中提供的所有数字和陈述,而不考虑管辖权。
39.可分割性。
本协议中的任何条款,如果根据适用的法律或法规是或成为无效或不可执行的,不应影响其余条款的有效性或可执行性。
40. 转让。
MBI可以将本协议规定的MBI的任何权利或义务转让或委托给独立承包商或其他第三方组织,而不影响本协议的可执行性,但MBI应在此类转让生效前至少10个工作日通知账户持有人。未经MBI的书面同意,账户持有人的权利不得被转让或转移。
41.费用
MBI可以不时地从账户持有人根据本协议开立的任何账户或其他同意的账户中扣除其与本协议提供的银行服务和设施有关的成本和费用金额。在法律不禁止的范围内,MBI可以从账户中扣除研究、复制和制作与法院命令、传票、行政命令、征收、扣押、附加物或其他法律程序有关的文件,以及MBI在制作文件方面产生的任何其他费用,包括但不限于律师费。如果MBI发起任何法律行动来收取欠MBI的钱,或真诚地澄清本协议下的任何事项或使用,账户持有人同意支付MBI的所有诉讼费用,包括律师费和费用。帐户持有人同意,如果在帐户持有人和MBI之间开始了任何法律诉讼,并且在任何法院就该法律诉讼作出了全部或部分不利于帐户持有人的裁决,或者该法律诉讼被帐户持有人撤回或中止,帐户持有人应完全偿还MBI与该法律诉讼有关的所有费用,包括律师费。
42.通知。
A. 任何由MBI发出的或来自MBI的通知、声明、要求或其他通信应被视为有效地发出或送达:(i) 如果账户持有人要求MBI持有这些文件,当它们被放入账户持有人的档案时,或(ii) 如果通过邮寄、电子方式或传真发送到账户持有人当时的任何账户授权中所述的电子邮件地址或传真号码(如适用),或发送到账户持有人为此目的明确通知MBI的地址或账户持有人的主要营业地。MBI有权销毁任何持有超过5年的通知、声明或其他通信。
B. 帐户持有人向MBI发出的任何通知、指示或其他通信应以书面形式发出,并在有关官员收到时被视为有效地发出或送达。
43.MBI权利的保留
帐户持有人与MBI之间关于为帐户持有人开立和/或操作帐户的安排,不得被视为构成限制或否定MBI可能拥有的任何留置权、抵押权、质押权、抵消权或其他法律规定的权利的默示协议。
A. 如果定期存款在到期前被取消,MBI有权降低定期存款的应计利率。
B. 除非得到至少30天的书面通知,否则MBI保留拒绝在定期存款到期前提款的权利。
C. MBI有权在提前七天发出书面通知之前,拒绝从储蓄账户中提款。
D. 如果账户在月底前被关闭或余额低于最低余额,MBI保留拒绝支付储蓄账户利息的权利。
E. 即使没有事先安排,MBI保留对任何透支余额收取利息的权利。
F. MBI有权拒绝第三方支票或任何其他支票存入账户持有人的账户,以及超过MBI不时酌情确定的一定数额。
G. MBI有权要求更换收到的任何丢失的存款支票。
44.付款的逆转
如果在任何时候,MBI将本协议授权的任何账户记入贷方,考虑到以后会收到资金,MBI可以从该账户中扣款,但以该资金在以后没有实际收到价值为限。
45.指令的撤销
帐户持有人一旦发出支付或转移资金或购买或出售任何货币的书面指示,只有在征得MBI的同意后,才能由帐户持有人推翻、修改或撤销(除非在这种支付或转移指示的情况下,MBI合理地确定不可能实现任何推翻、修改或撤销,或者在这种购买或出售指示的情况下,MBI已经与这种指示进行了其他交易)。
46.非美元账户
非美元账户的余额应以MBI的名义在代理银行为账户持有人的账户进行保管,代理银行可能位于或不位于该货币为法定货币的主要管辖区。维持非美元账户的风险由账户持有人承担,因为(a)任何政府、司法、准司法或监管机构对其施加任何限制,或冻结、扣押或没收,或(b)任何适用于有关余额的税收、征收或税款(包括但不限于外汇管制或货币限制)。
47.条款的冲突
如果这些一般条款与账户持有人和MBI之间的协议中的任何其他条款有任何冲突或不一致,而这些一般条款又被纳入其中,则以后者为准。
48.赔偿和限制条款
MBI不对其按照适用的法律、法规或规则(包括但不限于各种支付系统的规则和条例),或MBI与其他银行或金融机构关于与这些银行或机构进行业务交易的协议条款行事而可能造成的责任、损失或损害负责,尽管账户持有人可能已作出相反的指示。
i. MBI不对账户持有人根据本文件条款采取或不采取的任何行动负责,除非是由MBI的严重疏忽或故意不当行为直接导致。
ii. 账户持有人应赔偿MBI及其官员、董事、股东、相关公司、雇员、代理人和律师(以下称 "受影响方")的任何和所有责任、损害、罚款、处罚,并使其免受伤害。损失或费用(包括律师费和成本以及与执行本赔偿有关的所有费用和成本),MBI或任何受影响方因针对账户持有人的任何索赔、诉讼或程序(无论是刑事还是民事)而遭受或发生的损失或费用(包括MBI或受影响方的资产或财产的任何扣押或没收)。
iii.账户持有人同意,在任何情况下,账户持有人对MBI的索赔都不会超过账户持有人在MBI的存款的直接损失。
iv. 除了任何抵销权和任何类似的明示或暗示的权利外,MBI可以在任何时候,作为一项持续的权利,在没有通知或要求的情况下,根据其唯一和绝对的酌情权,冻结、保留和赔偿自己,并将MBI或受影响的各方所遭受或发生的任何责任损害或损失的资金用于弥补。
49.尽职调查
帐户持有人在此授权并同意MBI为尽职调查的目的,从任何来源索取与帐户持有人有关的任何和所有的报告,MBI自行决定,并进一步同意向任何此类来源披露与帐户持有人事务有关的信息,并将此类信息或报告转移给MBI,以便在MBI开设和维持帐户时进行尽职调查。
50.国际账户持有人身份
帐户持有人承认并确认,帐户持有人(a)不是根据波多黎各法律组织的,也没有在波多黎各保持主要营业场所,也不被认为是波多黎各的 "居民",也不是在波多黎各从事贸易或业务的人,(b)不是由上述(a)项所述的人控制的任何公司或其他机构,无论在哪里成立,形成或组织;(c)根据273号法案允许在MBI进行国际银行业务。
51.管辖法律和管辖权
本协议仅受账户持有人在MBI开立账户之日生效的波多黎各法律管辖。帐户持有人同意,根据本协议产生的或与本协议有关的所有争议应提交给波多黎各法院,由其裁决,并受其专属管辖,帐户持有人明确放弃所有基于波多黎各法院缺乏个人或事由管辖权的辩护和索赔。帐户持有人明确接受波多黎各法院对所有由本协议引起的或与之有关的事项的个人管辖权。
请在下面签字,以确认对本协议的理解和接受。